jeudi 1 janvier 2015

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?
Voila ce que l'Economiste John Christensen,l'un des meilleurs experts des paradis fiscaux au monde a dit a propos du blanchiment d'argent:"Tout le monde le sait, et tout le monde est au courant.C'est ce qu'on appelle la cécité complaisante.Et tout le monde prend le plus grand soin a ne rien voir, a ne pas poser de question pour ne pas entendre de mensonge."

Compréhension du concept de blanchiment
Le blanchiment d’argent représente un sérieux danger pour l’économie et le bien-être de toute nation.
Selon l'Economiste John Christensen:"D'après les derniers chiffres dont on dispose il est question de 20 000 milliards de Dollars, cela fait beaucoup d'argent.Pour donner un ordre de grandeur, cela serait suffisant pour regler l'ardoise de la crise economique actuelle.Et si des impôts etaient percus sur les interets que rapportent cet argent,nous pourrions financer l'integralité du plan anti-pauvreté des Nations Unis."

Le blanchiment des capitaux est un processus par lequel on dissimule l'origine criminelle de fonds en faisant en sorte que cet argent acquis de manière illégale paraisse acquis de manière légale et ce, en l'introduisant dans un circuit économique régulier.
Bien que la définition paraisse claire, la notion de blanchiment d'argent n'est pas simple à saisir dans sa pratique. En effet, ce phénomène met en jeu des techniques financières et utilise des processus économiques souvent complexes et de nature transnationale afin de réinvestir de l'argent acquis de manière illégale tout en brouillant les pistes.
Les 3 Processus de blanchiment de l’argent sale

                 A-Le placement ou l'immersion
Egalement appelé le prélavage.Cette première étape consiste à introduire les fonds à blanchir dans le système financier.
Cela peut se faire :
-En fractionnant de fortes quantités d'espèces pour obtenir des sommes plus petites et moins suspectes qui sont alors déposées directement sur un compte bancaire, ou
-En se procurant divers instruments monétaires (chèques, ordres de virement, etc.) qui sont ensuite collectés et déposés sur des comptes en d'autres lieux.


                 B-L'empilement ou dispersion,
Egalement appelé le lavage.Cette seconde étape consiste à procéder à une série de conversions ou de déplacements des fonds pour les éloigner de leur source. Les fonds peuvent ainsi:
-Être transférés à travers l'achat ou la vente d'instruments de placement (obligations, bons du Trésor etc.) ou
-Être virer sur une série de comptes ouverts auprès de diverses banques à travers le monde.


                 C-Le recyclage ou intégration
Egalement appelé le lavage: Cette troisième et dernière étape revient à réintroduire les sommes blanchis dans l'économie après leur avoir donné une légitimité. En effet, l'intégration permet de réinsérer le produit des opérations de dispersion dans l'économie de manière à ce qu'ils apparaissent comme les profits légaux d'une activité économique officielle (investissement dans des circuits économiques officiels : immobilier, tourisme, finance).

04 méthodes de blanchiment d’argent sale
La liste des méthodes les plus utilisées par les blanchisseurs pour mettre en pratique le circuit précédemment défini.

-Schtroumpfage : Qui est probablement la méthode la plus courante de blanchiment d’argent. Cette méthode nécessite l’implication de nombreuses personnes dont le rôle consiste à déposer des sommes en espèces dans des comptes bancaires ou à se procurer des traites bancaires de moins de 10 000,00  USD, afin d’éviter le seuil de déclaration.

-Achat de biens au comptant : Les blanchisseurs achètent et paient en espèces des biens de grande valeur tels que des automobiles, des bateaux ou certains biens de luxe tels que des bijoux ou de l’équipement électronique. Ils utiliseront ces articles, mais s’en distancieront en les enregistrant ou en les achetant au nom d’un associé.


-Raffinage : Cette technique consiste à échanger de petites coupures contre des grosses dans le but d’en diminuer le volume. Pour ce faire, le blanchisseur échange des sommes d’argent d’une banque à l’autre afin d'éviter d’éveiller les soupçons. Cela sert à diminuer les grandes sommes d’argent.


-Amalgamation de fonds dans des entreprises honnêtes : Les organisations criminelles ainsi que les individus qui y sont impliqués peuvent blanchir des fonds en investissant dans des entreprises qui affichent normalement un volume élevé de transactions au comptant afin d’incorporer des produits de la criminalité aux activités commerciales légitimes brassées par l’entreprise. C’est le cas des restaurants, bars, boîtes de nuit, hôtels, bureaux de change.



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